Esta guía explica cómo funcionan los barridos de cuenta en Shinkansen y cómo configurarlos paso a paso.

¿Qué es un barrido de cuenta?

Un barrido de cuenta es una programación automática que transfiere todos los fondos desde una cuenta de origen hacia un destinatario según una frecuencia definida. Cada ejecución genera una orden de pago que pasa por el mismo flujo de automatización y validaciones que una orden manual, incluyendo 2FA y reglas de autorización cuando apliquen.

Flujo general

• Creas o editas un barrido y defines su programación.

• El barrido queda Activo o En pausa según lo configures.

• En cada fecha y hora programadas, el sistema crea una orden de pago.

• La orden sigue el flujo normal: validaciones, reglas de autorización, 2FA y envío.

¿Cómo crear un barrido?

Ir a Tesorería → Barrido de Cuentas → Nuevo Barrido de Cuenta.

Paso 1: Información básica

• Nombre: Título descriptivo del barrido.

• Descripción: Opcional, ayuda a documentar el objetivo.

• Cuenta bancaria de origen: Selecciona la cuenta desde donde saldrán los fondos. El listado de cuentas corresponderá con las cuentas configuradas para tu organización.

• Estado: Marca "Activo" si quieres que comience a operar al terminar la creación.

Paso 2: Programación

• Frecuencia: Diario, Semanal o Mensual.

• Se repite cada: Intervalo de la frecuencia. Ejemplos: cada 1 día, cada 2 semanas, cada 3 meses.

• Parámetros de la frecuencia: ver sección "Frecuencias" más abajo.

• Hora de ejecución: Hora local a la que se generará la orden.

• Finaliza: "Nunca" o "En una fecha específica".

Frecuencia Diaria

Frecuencia Semanal

Frecuencia Mensual

Paso 3: Destinatario

• Tipo de cuenta: CLABE, etc.

• Nombre del destinatario.

• Cuenta destino: Número de cuenta/CLABE.

• Email del destinatario.

Una vez llenados todos los campos obligatorios se podrá finalizar la configuración del barrido de cuentas y este quedará listado en la página principal.

¿Cómo editar, pausar o reactivar?

• Desde Tesorería → Barrido de Cuentas, usa las acciones de la fila:

  • Ver detalle

  • Editar configuración y destinatario

  • Pausar/Reanudar

  • Eliminar

• Al editar, puedes cambiar cualquiera de los campos descritos más abajo. Los cambios aplican a futuras ejecuciones.

Frecuencias y consideraciones

Diario

• Se ejecuta todos los días al horario configurado.

• Campo clave: "Se repite cada N días". Con N=1 es diario.

• Fin de vigencia: opcional con fecha específica.

Semanal

• Selecciona los días de la semana en que corre el barrido.

• "Se repite cada N semanas" para establecer el intervalo.

• Útil para programaciones como lunes-miércoles-viernes, o todos los sábados.

Mensual

• Dos modos de programación basados en una fecha de referencia:

  1. Día fijo del mes: "En el día 20" generará la ejecución cada mes el día 20.

  2. Patrón relativo: "Tercer sábado" del mes. El sistema usa la "Fecha de referencia" para calcular ambos patrones.

Considera meses con menos días: si eliges día 31, en febrero se ajusta según la regla de calendario disponible en el sistema.

Generación de órdenes y autorizaciones

Cada ejecución del barrido crea una orden de pago con el mismo comportamiento que una orden manual.

• Las reglas de autorización existentes se aplican igual:

  • Si la política exige aprobaciones, la orden generada quedará pendiente de aprobación por los roles correspondientes.

  • Si la política permite automatización sin aprobación, la orden podría enviarse automáticamente.

  • Es posible configurar reglas especiales donde si el origen es igual a "Account Sweep" entonces dichas ordenes quedaran aprobadas/rechazadas o requerirán autorización dependiendo de la acción de la arregla. Importante considerar que si hay reglas que tomen precedencia, no necesariamente esta regla será aplicada.

• 2FA: Se solicita según la configuración de seguridad y el punto del flujo donde aplique para automatizaciones de órdenes de pago.

• Auditoría: Las órdenes generadas por barridos quedan trazadas con su origen igual a "Account Sweep" y horarios de creación.

  

Permisos y roles aplicables a barridos

¿Quiénes pueden crear, editar o activar/desactivar barridos?

Usuarios con roles: Admin.

¿Quiénes pueden ver los barridos configurados?

Usuarios con roles: Admin, Treasury approver, Treasury submitter y Treasury viewer.

Buenas prácticas

• Usa nombres claros como "Barrido nómina MXN — cuenta 0007".

• Prefiere programación mensual relativa: Usa patrones como primer lunes, segundo martes o tercer viernes cuando el negocio lo requiera.

  Ejemplo: Para una operación el tercer viernes de cada mes, configúralo así y evitarás que caiga en fines de semana u otras fechas indeseadas.

• Revisa las reglas de autorización antes de activar un barrido nuevo.

• Define fecha de fin cuando el barrido es temporal.

Resolución de problemas

• El barrido no ejecutó hoy: verifica que esté Activo, la hora local y que la fecha no haya pasado la fecha de fin.

• La orden quedó pendiente: revisa reglas de aprobación (sección de Automatizaciones en la página de Órdenes de Pago).

  

• Error de cuenta destino: valida el tipo de cuenta y el número (ej. CLABE) del destinatario.

• No puedo acceder a los barridos de cuenta: contacta a soporte de Shinkansen para asegurar que los Barridos de Cuentas están activados para tu cuenta.